Voyez instantanément si vous êtes sous-assuré, si vous payez trop, ou s'il vous manque une couverture critique — et obtenez des recommandations personnalisées.
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Voyez exactement ce que votre police exclut. Refoulement d'égout, responsabilité, valeur de reconstruction, logement temporaire — on signale ce qui manque avant qu'une réclamation le prouve.
Voir mes lacunesComparez votre prime aux vraies données canadiennes pour votre ville et profil. Sachez instantanément si vous êtes au-dessus du marché — et de combien.
Me comparerÉtapes concrètes et actionnables adaptées à votre situation. Pas de conseils génériques. Pas d'argumentaire de vente. Juste une direction claire.
Obtenir mon planVous renouvelez chaque année. Vous payez chaque mois. Mais personne ne vous dit ce qui n'est pas couvert.
Puis le sous-sol s'inonde. L'arbre tombe. Le tuyau éclate. Et vous découvrez — trop tard — que la ligne que vous pensiez être là, n'y est pas.
Un seul endroit pour vérifier toute votre police — du refoulement d'égout à la valeur de reconstruction — face aux risques qui surviennent vraiment dans votre région.
On compare votre prime aux moyennes locales pour votre ville exacte et votre profil — vous savez instantanément si vous payez un prix juste.
Pas de conseils génériques. Pas d'argumentaire de vente. Juste trois choses à faire — avec économies estimées, coût pour corriger, et pourquoi chacune compte pour votre situation.
Pas de jargon de courtier. Pas de PDF de 40 pages. Pas d'appel de vente. Juste 12 questions simples et une réponse claire — en moins de 2 minutes.
La plupart des Canadiens pensent être couverts. Voici ce qui leur manque généralement — et ce que ça veut dire quand quelque chose tourne mal.
La réclamation #1 d'assurance habitation au Canada. Exclue dans 72 % des polices standards. Un avenant coûte typiquement 80 à 150 $/an.
Votre police est probablement à 1 M$. La plupart des conseillers canadiens recommandent 2 M$ — surtout si vous avez un chien, une piscine, ou louez une partie de votre maison.
Si votre maison devient inhabitable, le FSS paie l'hôtel, les repas et l'entreposage. La plupart des polices plafonnent à 10-20 % — rarement assez pour une reconstruction de 6 mois.
Les coûts de construction ont augmenté de 30 à 50 % depuis 2020. Si votre montant assuré n'a pas été mis à jour, vous vous auto-assurez la différence — sans le savoir.
Basé sur les données de réclamations du Bureau d'assurance du Canada et des comparatifs d'utilisateurs réels.
Pas de jargon de courtier. Pas de PDF de 40 pages. Pas d'appel de vente. Juste un score clair, des chiffres réels et une réponse honnête à la seule question qui compte.
« J'ai renouvelé en mode automatique pendant 6 ans. Il s'avère que j'avais zéro couverture refoulement d'égout dans un duplex avec sous-sol. Détecté en moins de 2 minutes. »
« Le comparatif de prime a été révélateur. Je payais 22 % au-dessus du marché pour mon quartier. J'ai économisé 640 $ à mon renouvellement suivant. »
« Mon courtier ne m'a jamais dit que ma valeur de reconstruction était figée aux chiffres de 2019. CoverCheck l'a détecté. J'étais sous-assuré de 180 000 $. »
« Pas de compte, pas de courriel, pas d'appel de vente. J'étais sceptique jusqu'à ce que j'aie un vrai rapport avec de vrais chiffres. Exactement ce qui était promis. »
Comment CoverCheck se compare à vos autres options.
Guides gratuits sur l'assurance habitation au Canada — lacunes de couverture, primes et réalités du marché local.
La majorité des Canadiens paient 300 à 600 $ de trop par an. Signes d'alarme et les 3 façons les plus efficaces de réduire votre prime.
Refoulement d'égout, dégâts d'eau progressifs, sous-assurance — exclusions que votre assureur ne mentionnera pas spontanément.
Primes moyennes, risque de refoulement d'égout, et ce que doivent surveiller les propriétaires de duplex et condos à Montréal.
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